5家國有大行一季度成績單出爐 郵儲(chǔ)銀行以8.5%的凈利潤增速名列前茅

5家國有大行一季度成績單昨日出爐。港交所公告顯示，工行、農(nóng)行、建行、交行、郵儲(chǔ)銀行5家大行一季度分別實(shí)現(xiàn)歸屬于股東凈利潤844.94億元、641.87億元、808.55億元、214.51億元、200.94億元，郵儲(chǔ)銀行以8.5%的凈利潤增速名列前茅。

受疫情影響，各家大型銀行加大貸款投放和債券投資，積極服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，一季度資產(chǎn)規(guī)模均保持較高增速，5家大型銀行資產(chǎn)總額較去年末增速均超過5%，同比均有所提升。其中，工商銀行、建設(shè)銀行資產(chǎn)增速超過6%。

業(yè)績保持穩(wěn)健增長

從5家國有大型銀行公布的業(yè)績看，其一季度業(yè)績?nèi)匀槐３至似椒€(wěn)增長。工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、交通銀行和郵儲(chǔ)銀行一季度分別實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入2061.87億元、1869.15億元、2093.95億元、650.03億元和722.5億元。其中，建設(shè)銀行營收增速在5家大行中排名第一，達(dá)到11.94%，主要受到保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入增加影響。

農(nóng)業(yè)銀行、郵儲(chǔ)銀行均在支持抗疫和經(jīng)營業(yè)務(wù)中獲得較好平衡。單純從一季度凈利息收入、手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入來看，農(nóng)業(yè)銀行保持了較高增速。港交所數(shù)據(jù)顯示，農(nóng)業(yè)銀行上述兩項(xiàng)收入分別同比增長8.85%、6.61%。公告稱，該行保持了業(yè)務(wù)運(yùn)行和經(jīng)營業(yè)績的基本穩(wěn)定，截至3月31日，網(wǎng)點(diǎn)開工率達(dá)97.54%。

隨著LPR改革的推進(jìn)，大型銀行面臨息差收窄的現(xiàn)象。根據(jù)港交所公布數(shù)據(jù)，一季度，交通銀行凈利息收益率為1.55%，同比下降4個(gè)基點(diǎn)，與去年全年相比下降3個(gè)基點(diǎn);工商銀行凈利息收益率為2.2%，較去年全年下降4個(gè)基點(diǎn)。

交行預(yù)算財(cái)務(wù)部總經(jīng)理陳隃表示，息差同比下降的具體原因是資產(chǎn)收益率下降16個(gè)基點(diǎn)，貸款的收益下降相對和LPR同步更多一點(diǎn)。

在當(dāng)前整個(gè)行業(yè)面臨資產(chǎn)端收益率下行壓力的情況下，郵儲(chǔ)銀行凈利潤仍保持較高增速。據(jù)了解，該行積極優(yōu)化結(jié)構(gòu)，存貸比53.70%，較上年末提升0.29個(gè)百分點(diǎn);凈息差為2.46%，凈利差2.41%，保持行業(yè)領(lǐng)先水平;年化平均總資產(chǎn)回報(bào)率和年化加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率分別達(dá)到0.77%和15.77%。

貸款投放顯著提速

從一季度業(yè)績來看，大型銀行加速“擴(kuò)表”，貸款及債券投放顯著提速。5家大型銀行資產(chǎn)總額較去年末增速均超過5%，同比均有所提升。其中，交通銀行資產(chǎn)總額突破10萬億元大關(guān)，達(dá)到10.45萬億元，資產(chǎn)總額較去年末增長5.54%。

通過加大貸款及債券投資，銀行增強(qiáng)支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度。交通銀行表示，一季度該行人民幣對公實(shí)質(zhì)性貸款較上年末增幅9.28%，增幅創(chuàng)近年來新高。在增加貸款投放同時(shí)，還加大了國債和地方債的投資力度，債券投資較上年末增長4.24%。

談到一季度交行總資產(chǎn)規(guī)模高速增長，陳隃表示，一方面是支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)，貸款投放較多;另一方面是預(yù)期LPR面臨的下行趨勢，搶抓實(shí)現(xiàn)及早投放。“在疫情影響下如何找到新產(chǎn)業(yè)目標(biāo)客戶、優(yōu)質(zhì)客群，是商業(yè)銀行面臨的挑戰(zhàn)。”

大型銀行積極履行“頭雁”作用，紛紛為抗疫企業(yè)開辟“綠色通道”，為小微企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)“輸血、加油”，同時(shí)加大春耕備耕和重點(diǎn)領(lǐng)域貸款投放。

據(jù)農(nóng)業(yè)銀行公布的數(shù)據(jù)，截至3月末，該行累計(jì)向名單內(nèi)防疫企業(yè)新增貸款投放274億元。普惠金融領(lǐng)域貸款余額1.18萬億元，突破萬億元大關(guān)。支持農(nóng)產(chǎn)品穩(wěn)產(chǎn)保供重點(diǎn)企業(yè)2168家，貸款增速達(dá)52.5%。

在加大貸款投放力度的同時(shí)，5家大行資產(chǎn)質(zhì)量基本保持穩(wěn)健。港交所披露的數(shù)據(jù)顯示，工行、農(nóng)行、建行、交行、郵儲(chǔ)銀行不良率分別為1.43%、1.4%、1.42% 、1.59%、0.86%。據(jù)了解，在疫情影響下，交通銀行減值損失計(jì)提加大，不良率小幅上行，其他4家銀行均與上年末持平。